Glosario de Términos - Ley Antilavado México

Definiciones completas de los términos más importantes de la Ley Antilavado México 2025. Conoce el significado de UIF, PLD/FT, KYC, PEP, UMA y más conceptos clave de la LFPIORPI.

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Glosario de Términos de la Ley Antilavado

Este glosario contiene las definiciones de los términos más importantes relacionados con la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).

💡 Información Actualizada

Todas las definiciones están actualizadas según las reformas publicadas el 16 de julio de 2025 y vigentes desde el 17 de julio de 2025.

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Total de términos: 50+ definiciones completas

Definiciones por Categorías

📚 Conceptos Fundamentales

LFPIORPI

Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Ley que rige las obligaciones administrativas de prevención de LD/FT en México. Entró en vigor el 17 de julio de 2013.

Categoría: Marco Legal
Actividades Vulnerables (AV)

Operaciones que por sus características han sido históricamente utilizadas para el lavado de dinero y están sujetas a obligaciones especiales. Están listadas en el artículo 17 de la LFPIORPI.

Categoría: Conceptos Generales
LD / ORPI

Lavado de Dinero (LD) o Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (ORPI). Es el proceso de ocultar el origen ilegal de fondos para que parezcan legítimos.

Categoría: Conceptos Generales
FT

Financiamiento al Terrorismo. Delito que se busca prevenir, a menudo junto con el Lavado de Dinero (LD).

Categoría: Conceptos Generales
UMA

Unidad de Medida y Actualización. Referencia económica utilizada para determinar los umbrales monetarios en la ley. Valor 2025: $113.14 MXN diario.

Categoría: Conceptos Generales
Sujetos Obligados (SO)

Las personas físicas y morales que realizan las Actividades Vulnerables. Deben cumplir con las obligaciones de prevención de lavado de dinero.

Categoría: Conceptos Generales

🏛️ Autoridades y Sistemas

UIF

Unidad de Inteligencia Financiera. Autoridad encargada de recibir y analizar los reportes de operaciones sospechosas y emitir criterios de cumplimiento.

Categoría: Autoridades
SAT

Servicio de Administración Tributaria. Autoridad facultada para requerir información y realizar visitas de verificación. Recibe los avisos por conducto de la UIF.

Categoría: Autoridades
SHCP

Secretaría de Hacienda y Crédito Público. Autoridad competente para aplicar la LFPIORPI en el ámbito administrativo.

Categoría: Autoridades
GAFI

Grupo de Acción Financiera Internacional. Organismo intergubernamental que establece los estándares internacionales (40 Recomendaciones) para combatir el LD/FT.

Categoría: Organismos Internacionales
SPPLD

Sistema del Portal en Internet para la Prevención de Lavado de Dinero. Plataforma del SAT para registro y presentación de avisos.

Categoría: Sistemas
Declaranot

Sistema utilizado por fedatarios públicos (notarios) para realizar la presentación de avisos relacionados con la transmisión de derechos reales sobre inmuebles.

Categoría: Sistemas

📊 Umbrales de Actividades Vulnerables

Valores en UMA 2025: $113.14 MXN diario

Actividad Vulnerable (Art. 17 LFPIORPI) Fracción Umbral de Identificación (UMA) Umbral de Aviso (UMA) Equivalente en Pesos (Aprox.)
Juegos con apuesta, concursos o sorteos I 325 UMA 645 UMA $36,770 - $72,975
Tarjetas de Servicios/Crédito II 805 UMA 1,285 UMA $91,078 - $145,385
Tarjetas Prepagadas, Vales o Cupones II 645 UMA 645 UMA $72,975
Mutuo, Préstamos o Créditos IV Siempre 1,605 UMA $181,590
Construcción o Desarrollo de Inmuebles V Siempre 8,025 UMA $907,949
Recepción de recursos Desarrollo Inmobiliario V Bis N/D 8,025 UMA $907,949
Traslado o Custodia de Valores X Siempre 3,210 UMA $363,179
Fe Pública - Transmisión Inmuebles XII A Siempre 16,000 UMA $1,810,240
Fe Pública - Const. PM y Mod. Patrimonial XII A Siempre 8,025 UMA $907,949
Recepción de Donativos XIII 1,605 UMA 3,210 UMA $181,590 - $363,179
Arrendamiento de Inmuebles XV 1,605 UMA (mensual) 3,210 UMA (mensual) $181,590 - $363,179
Activos Virtuales XIV 645 UMA 645 UMA $72,975

⚖️ Sanciones y Multas

Valores de UMA 2025: $113.14 MXN diario

⚠️ Importante

Las multas se calculan en UMAS y tienen el carácter de créditos fiscales. Los montos son aproximados y pueden variar según el valor actual de la UMA.

Infracción (Ejemplos) Rango de Multa (UMA) Equivalente (Pesos MXN) Notas
Omisión de Avisos (por mes) o Incumplir obligaciones Art. 18 (Inicial) 200 a 2,000 UMAS $22,628 a $226,280 Multa inicial por infracciones leves
Omisión de Avisos (> 30 días) o BC (Requerimientos/Registro) 2,000 a 10,000 UMAS $226,280 a $1,131,400 Rango para infracciones graves
Participar en Actos Prohibidos (Art. 32) 10,000 a 65,000 UMAS $1,131,400 a $7,354,100 Pago/cobro en efectivo prohibido
Multa Ejemplar (Caso automotriz) N/A $741 millones de pesos Multa real impuesta por diversas omisiones

🚫 Prohibiciones de Pagos en Efectivo (Art. 32)

Restricciones aplicables a todas las personas (físicas y morales) en México

Operación Límite Prohibido (UMA) Límite Prohibido (MXN - Aprox. 2025)
Compraventa de Inmuebles Más de 8,025 UMAS Más de $907,948.50
Compraventa de Vehículos/Joyería/Obras de Arte/Blindaje/Acciones/Arrendamiento Más de 3,210 UMAS Más de $363,179.40
💡 Monedas Virtuales/Criptomonedas

Les aplican las mismas limitantes que al dinero en efectivo para efectos de la LFPIORPI (Art. 32). Por lo tanto, no se puede utilizar más de 3,210 UMAS en criptomonedas para la compra de un vehículo o arrendamiento.

Recursos Adicionales

📚 Documentos Oficiales
  • • Ley Federal (LFPIORPI)
  • • Reglamento de la LFPIORPI
  • • Reglas de Carácter General
  • • Criterios de la UIF
🔗 Enlaces Útiles
  • • Portal SPPLD (SAT)
  • • Sitio web de la UIF
  • • Preguntas Frecuentes SAT
  • • Reformas 2025