Otros Sectores

Actividades Vulnerables menos comunes: Juegos de Apuesta (I), Blindaje (IX) y Donativos (XIII). Umbrales y cumplimiento PLD/FT 2025.

Actividades Vulnerables Diversas

Consolida varias Actividades Vulnerables que, aunque menos comunes, conllevan obligaciones estrictas y sanciones significativas.

Juegos de Apuesta

Fracción I

Blindaje

Fracción IX

Donativos

Fracción XIII

Otras AV

Fracciones II-XIV

Juegos con Apuesta
Fracción I

Juegos con Apuesta, Concursos o Sorteos (Fracción I)

Esta actividad vulnerable aplica a quienes realicen habitualmente o profesionalmente la práctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos.

Quienes realicen esta actividad deben darse de alta en el Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD).

Juegos con Apuesta

Práctica habitual o profesional

Concursos

Concursos y sorteos

Acumulación

Regla de acumulación de operaciones

Alertas de Riesgo

Señales de riesgo específicas

Prestación de Servicios de Blindaje

Fracción IX

Servicios de Blindaje

Esta Actividad Vulnerable se refiere a la prestación habitual o profesional de servicios de blindaje de vehículos terrestres, nuevos o usados, así como de bienes inmuebles.

Formalización

Los sujetos obligados deben formalizar sus actos u operaciones mediante la expedición de certificados, facturas o garantías y en dichos documentos se debe especificar la forma de pago y anexar el comprobante respectivo.

Obligación Umbral (UMAs) Equivalente Aproximado (MXN 2025) Requisito Detonado
Identificación 2,410 UMAS $272,607.40 Identificación del cliente y Beneficiario Controlador
Aviso 4,815 UMAS $544,769.10 Presentar el Aviso ante la Secretaría

Recepción de Donativos

Fracción XIII

Recepción de Donativos (Fracción XIII)

Esta actividad aplica a las organizaciones sin fines de lucro que reciben donativos de forma habitual o profesional.

Las organizaciones que gestionan donativos tienen una obligación conforme a la legislación vigente en 2025, especialmente si se trata de organizaciones sin fines de lucro.

1

Donataria Autorizada

Para efectos de la LFPIORPI, se debe estar constituido y autorizado como Donataria Autorizada

2

Identificación del Donante

Se debe identificar al donante (cliente o usuario) y solicitar información del dueño beneficiario (BC)

3

Presentación de Avisos

Las personas morales que reciban donativos deben presentar avisos

4

Día 17

Los avisos se presentan a más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente a la operación

5

Organizaciones Sin Fines de Lucro

Especialmente si se trata de organizaciones sin fines de lucro (como lo establece el GAFI)

Otras Actividades Vulnerables

Fracciones II-XIV

Otras Actividades Vulnerables Mencionadas en la LFPIORPI

El Artículo 17 de la LFPIORPI contiene otras fracciones, todas las cuales obligan al Alta en el SPPLD.

Estas incluyen tarjetas de servicios, cheques de viajero, obras de arte, custodia de dinero y servicios de comercio exterior.

Fracción II (Tarjetas de Servicios)

Umbral de identificación de 805 UMAS ($91,077.70 MXN) para tarjetas de servicio/crédito, y 645 UMAS ($72,975.30 MXN) para prepagadas o vales

Fracción III (Cheques de Viajero)

La emisión y comercialización habitual o profesional de cheques de viajero genera obligaciones

Fracción VII (Obras de Arte)

La subasta o comercialización habitual de obras de arte tiene un umbral de aviso de 4,815 UMAS ($544,769.10 MXN)

Fracción X (Custodia de Dinero)

La prestación habitual de este servicio debe integrar expedientes de identificación por el simple hecho de su realización

805

UMAS

645

UMAS

4,815

UMAS

3,210

UMAS

Fracciones II-XIV

Resumen

Otros Sectores

Puntos Clave de Otros Sectores

Resumen de los aspectos más importantes para el cumplimiento de las Actividades Vulnerables menos comunes.

Juegos de Apuesta:

Fracción I - 645 UMAS aviso

Servicios de Blindaje:

Fracción IX - 4,815 UMAS aviso

Donativos:

Fracción XIII - Donatarias Autorizadas

Resumen de Cumplimiento

Umbrales Críticos:

  • Juegos de Apuesta: 325 UMAS identificación, 645 UMAS aviso
  • Servicios de Blindaje: 2,410 UMAS identificación, 4,815 UMAS aviso
  • Donativos: Sin umbral específico, obligación por Donataria Autorizada
  • Otras AV: Tarjetas (805 UMAS), Arte (4,815 UMAS), Custodia (3,210 UMAS)

Obligaciones Generales:

  • Alta obligatoria en SPPLD para todas las fracciones
  • Manual PLD/FT obligatorio
  • Identificación del Beneficiario Controlador (BC)
  • Cumplimiento espontáneo para regularizar incumplimientos pasados