Ley Antilavado México 2026
La reforma a la LFPIORPI (DOF 16 julio 2025) y la reforma al Reglamento (DOF 27 marzo 2026) transformaron las obligaciones PLD. Ahora son 13 obligaciones: EBR, manual PLD/FT, PEPs, auditorías obligatorias, aviso 24 horas y autocorrección ante el SAT.
años
Resguardo Obligatorio
UMAS
Multa Máxima (Art. 55)
.31
Valor UMA 2026
¿Qué es la Ley Antilavado en México?
La Ley Antilavado, oficialmente llamada Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), es la normativa mexicana que obliga a ciertos negocios a prevenir el lavado de dinero.
¿A quién aplica?
La Ley Antilavado aplica a quienes realizan Actividades Vulnerables: inmobiliarias, joyerías, notarios, venta de vehículos, blindaje, entre otros.
¿Desde cuándo está vigente?
La Ley Antilavado entró en vigor en 2013. La reforma más reciente es de julio 2025 e introduce el Enfoque Basado en Riesgos.
¿Qué pasa si no cumplo?
El incumplimiento de la Ley Antilavado genera multas de 10,000 a 65,000 UMAS (hasta $7.3 millones de pesos).
Ley Antilavado 2025: Puntos Críticos de Cumplimiento
La Ley Antilavado reformada exige cambios inmediatos en el Artículo 18 de la LFPIORPI, vigentes desde el 17 de julio de 2025.
Con la nueva Ley Antilavado México, la obligación de cumplimiento recae en el Consejo de Administración y el Área de Cumplimiento Normativo, no solo en el contador.
Resguardo 10 Años
El plazo para custodiar, proteger y resguardar la información subió de 5 a 10 años contados a partir de la realización de la Actividad Vulnerable.
KYC Directo
Se exige la identificación y conocimiento del cliente de manera directa, incluyendo verificación y cotejo de documentos.
Beneficiario Controlador
Todas las sociedades mercantiles deben determinar al Beneficiario Controlador y conservar la información que lo soporte.
Avisos 24 Horas
Se amplía la obligación de presentar avisos de 24 horas por sospecha, incluso si el acto u operación no se celebró.
Sanciones 2026
Sanciones 2026 y Cumplimiento Espontáneo
Las multas por omisión de avisos de actividades vulnerables pueden ser millonarias. Conozca los montos y cómo protegerse.
La reforma del 16 de julio de 2025 aclara el beneficio de la espontaneidad por única ocasión para abstenerse de sancionar infracciones, siempre que se reconozca la falta antes del inicio de las facultades de verificación.
Multa Mínima por Omisión
Omitir la presentación de avisos de actividades vulnerables resulta en una multa mínima de 10,000 UMAS ($1,173,100 MXN).
Avisos Extemporáneos
Presentar avisos con más de 30 días de retraso aplica una sanción de 2,000 UMAS ($234,620 MXN).
Cumplimiento Espontáneo
Artículo 55: Beneficio de espontaneidad por única ocasión para abstenerse de sancionar infracciones.
Avisos de Sospecha
Obligación de presentar avisos de 24 horas por sospecha o indicios de recursos ilícitos.
Años de Resguardo
Conservación de información y documentación por 10 años contados a partir de la Actividad Vulnerable.
Actividades Vulnerables
Inmuebles
Venta, Intermediación, Desarrollo Inmobiliario
- Umbral Aviso: 8,025 UMAS
- Equivalente: $941,413 MXN
- Umbral ID: 4,815 UMAS
Arrendamiento
Constitución de Derechos de Uso o Goce
- Umbral Aviso: 3,210 UMAS
- Equivalente: $376,565 MXN
- Umbral ID: 1,605 UMAS
Activos Virtuales
Criptomonedas e Intercambio
- Umbral Aviso: 210 UMAS
- Equivalente: $24,635 MXN
- Umbral ID: 1 UMA
Préstamos / Crédito
Otorgamiento de Préstamos o Mutuo
- Umbral Aviso: 1,605 UMAS
- Equivalente: $188,283 MXN
- Umbral ID: 1,605 UMAS
Vehículos
Terrestres, Aéreos y Marítimos
- Umbral Aviso: 3,210 UMAS
- Equivalente: $376,565 MXN
- Umbral ID: 1,605 UMAS
Metales y Joyas
Piedras Preciosas, Joyas, Relojes
- Umbral Aviso: 1,605 UMAS
- Equivalente: $188,283 MXN
- Umbral ID: 1,605 UMAS