PEPs (Personas Políticamente Expuestas)
Identificación, Seguimiento Intensificado y Listas Oficiales conforme a la LFPIORPI 2025.
PEPs 2025
Identificación obligatoria de personas con funciones públicas destacadas y sus asimilados.
Funciones Públicas
México y extranjero
Asimilados
Familiares y relacionados
Alto Riesgo
Seguimiento intensificado
Listas Oficiales
SHCP y UIF
Identificación de PEPs y Asimilados
Una Persona Políticamente Expuesta (PEP) es aquella persona física que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en México o en un país extranjero.
La definición también incluye a las personas relacionadas con ellas (asimilados).
Funciones Públicas
Desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas
Asimilados
Familiares, cónyuge, concubina u otros parientes
Manual PLDFT
Debe incluir procedimientos para identificar PEPs
Pregunta Directa
Incluir pregunta sobre PEP en formato de identificación
Seguimiento Intensificado
Clasificación de Alto Riesgo
Los PEPs deben ser clasificados con un nivel de riesgo más alto, lo cual exige una verificación más estricta o reforzada.
Objetivo del Seguimiento
Garantizar que las actividades vulnerables que realicen sean congruentes con sus actividades declaradas.
Listas Oficiales y Verificación
Listas Obligatorias y Consulta
Para el cumplimiento, los sujetos obligados deben revisar diversas listas, incluyendo las oficiales, las publicadas por organismos internacionales y aquellas requeridas por buenas prácticas.
La SHCP tiene la obligación de elaborar y mantener un listado nominativo de cargos de servidores públicos que serán considerados PEPs.
Listado de Cargos Oficiales
SHCP elabora y mantiene listado nominativo de cargos de servidores públicos considerados PEPs
Listas UIF
Verificar si el cliente aparece en listas de personas vinculadas a lavado de dinero publicadas por la UIF
Listas Internacionales
Sanciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (CSNU)
Buenas Prácticas
Lista del Artículo 69-B del SAT (EFOS) y listas internacionales como OFAC o Interpol
Mecanismos Automatizados
Monitoreo Automatizado de PEPs
La reforma obliga a contar con mecanismos automatizados que permitan el monitoreo permanente de los clientes.
Estos sistemas deben proporcionar un seguimiento intensificado a los clientes que sean PEPs o de alto riesgo.
Monitoreo Permanente
Mecanismos automatizados para el monitoreo permanente de los clientes
Seguimiento Intensificado
Seguimiento intensificado a clientes que sean PEPs o de alto riesgo
Consulta Automatizada
Si no se puede determinar si un cliente es PEP, la entidad puede consultar a la Secretaría
Aviso de 24 Horas
Si se realiza una operación con un cliente en las listas UIF, se debe presentar el Aviso dentro de las 24 horas
PEPs
2025
1
Año
24h
Avisos
2004
Financieras
Cumplimiento y Obligaciones
Puntos Clave de PEPs
Resumen de los aspectos más importantes para Personas Políticamente Expuestas conforme a la LFPIORPI 2025.
Identificación:
Funciones públicas destacadas y asimilados
Seguimiento:
Intensificado como clientes de alto riesgo
Listas:
Oficiales SHCP, UIF e internacionales
Obligaciones del Manual PLDFT
Procedimientos Obligatorios:
- El Manual PLDFT debe incluir procedimientos para identificar a los PEPs
- Incluir pregunta directa al cliente sobre si son PEP o si su cónyuge/familiar es PEP
- Indicar el puesto público y la dependencia en el formato de identificación
- Validar si la persona moral cliente tiene como BC a un PEP
Proceso de PEPs:
- Identificación de funciones públicas destacadas y asimilados
- Clasificación como clientes de alto riesgo
- Seguimiento intensificado y monitoreo permanente
- Verificación en listas oficiales SHCP, UIF e internacionales
- Aviso de 24 horas si aparece en listas durante operaciones