Glosario PLD/FT
Términos clave de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. Definiciones claras y contexto legal para el cumplimiento normativo.
Términos Fundamentales
Conceptos básicos y esenciales para entender el marco normativo de PLD/FT en México.
AV (Actividades Vulnerables)
Operaciones objeto de identificación conforme al Artículo 17 de la LFPIORPI.
SO (Sujeto Obligado)
Personas que realizan AV, denominados "gatekeepers" (guardianes).
UIF
Unidad de Inteligencia Financiera, autoridad coordinadora de la ENR.
16 Fracciones
Actividades vulnerables listadas en la LFPIORPI.
Términos de Identificación
BC (Beneficiario Controlador)
Persona física que ejerce control o se beneficia de una operación.
- Información requerida: nombre, RFC, CURP
- País de nacionalidad
- Documentación que acredite el control
- Para personas morales, siempre debe haber un BC
PEP (Persona Políticamente Expuesta)
Personas con funciones públicas destacadas que requieren medidas de verificación reforzadas.
- No son automáticamente de Alto Riesgo
- Clasificación mediante EBR
- Medidas de verificación reforzadas
- Seguimiento intensificado
Términos Normativos
Marco Normativo PLD/FT
Conceptos legales fundamentales que rigen el cumplimiento de la LFPIORPI.
LFPIORPI
Marco normativo principal para prevenir lavado de dinero
EBR (Enfoque Basado en Riesgos)
Modelo que exige medidas proporcionales a riesgos
Naturaleza Administrativa
No es fiscal, es administrativa
Objetivo
Identificar, analizar, entender y mitigar riesgos
Términos Técnicos
Sistemas y Plataformas Tecnológicas
Herramientas tecnológicas esenciales para el cumplimiento de las obligaciones PLD/FT.
SPPLD
Sistema del Portal en Internet del SAT
Alta y Registro
Trámite para Sujetos Obligados
Avisos e Informes
Presentación de documentación requerida
Plataforma Tecnológica
Para quienes realizan Actividades Vulnerables
24/7
Disponibilidad
e.firma
Requisito
RFC
Inscripción
UMA
$113.14
Resumen del Glosario
Compendio Completo de Términos PLD/FT
Este glosario proporciona definiciones claras y contexto legal para los términos más importantes de PLD/FT en México, organizados por categorías para facilitar la comprensión del marco normativo.
Categorías del Glosario
- Términos Fundamentales (AV, SO, UIF)
- Términos de Identificación (BC, PEP)
- Términos Normativos (LFPIORPI, EBR)
- Términos Técnicos (SPPLD)
- Referencia Rápida