Otros Sectores
Actividades Vulnerables menos comunes: Juegos de Apuesta (I), Blindaje (IX) y Donativos (XIII). Umbrales y cumplimiento PLD/FT 2025.
Actividades Vulnerables Diversas
Consolida varias Actividades Vulnerables que, aunque menos comunes, conllevan obligaciones estrictas y sanciones significativas.
Juegos de Apuesta
Fracción I
Blindaje
Fracción IX
Donativos
Fracción XIII
Otras AV
Fracciones II-XIV
Juegos con Apuesta, Concursos o Sorteos (Fracción I)
Esta actividad vulnerable aplica a quienes realicen habitualmente o profesionalmente la práctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos.
Quienes realicen esta actividad deben darse de alta en el Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD).
Juegos con Apuesta
Práctica habitual o profesional
Concursos
Concursos y sorteos
Acumulación
Regla de acumulación de operaciones
Alertas de Riesgo
Señales de riesgo específicas
Prestación de Servicios de Blindaje
Servicios de Blindaje
Esta Actividad Vulnerable se refiere a la prestación habitual o profesional de servicios de blindaje de vehículos terrestres, nuevos o usados, así como de bienes inmuebles.
Formalización
Los sujetos obligados deben formalizar sus actos u operaciones mediante la expedición de certificados, facturas o garantías y en dichos documentos se debe especificar la forma de pago y anexar el comprobante respectivo.
| Obligación | Umbral (UMAs) | Equivalente Aproximado (MXN 2025) | Requisito Detonado |
|---|---|---|---|
| Identificación | 2,410 UMAS | $272,607.40 | Identificación del cliente y Beneficiario Controlador |
| Aviso | 4,815 UMAS | $544,769.10 | Presentar el Aviso ante la Secretaría |
Recepción de Donativos
Recepción de Donativos (Fracción XIII)
Esta actividad aplica a las organizaciones sin fines de lucro que reciben donativos de forma habitual o profesional.
Las organizaciones que gestionan donativos tienen una obligación conforme a la legislación vigente en 2025, especialmente si se trata de organizaciones sin fines de lucro.
Donataria Autorizada
Para efectos de la LFPIORPI, se debe estar constituido y autorizado como Donataria Autorizada
Identificación del Donante
Se debe identificar al donante (cliente o usuario) y solicitar información del dueño beneficiario (BC)
Presentación de Avisos
Las personas morales que reciban donativos deben presentar avisos
Día 17
Los avisos se presentan a más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente a la operación
Organizaciones Sin Fines de Lucro
Especialmente si se trata de organizaciones sin fines de lucro (como lo establece el GAFI)
Otras Actividades Vulnerables
Otras Actividades Vulnerables Mencionadas en la LFPIORPI
El Artículo 17 de la LFPIORPI contiene otras fracciones, todas las cuales obligan al Alta en el SPPLD.
Estas incluyen tarjetas de servicios, cheques de viajero, obras de arte, custodia de dinero y servicios de comercio exterior.
Fracción II (Tarjetas de Servicios)
Umbral de identificación de 805 UMAS ($91,077.70 MXN) para tarjetas de servicio/crédito, y 645 UMAS ($72,975.30 MXN) para prepagadas o vales
Fracción III (Cheques de Viajero)
La emisión y comercialización habitual o profesional de cheques de viajero genera obligaciones
Fracción VII (Obras de Arte)
La subasta o comercialización habitual de obras de arte tiene un umbral de aviso de 4,815 UMAS ($544,769.10 MXN)
Fracción X (Custodia de Dinero)
La prestación habitual de este servicio debe integrar expedientes de identificación por el simple hecho de su realización
805
UMAS
645
UMAS
4,815
UMAS
3,210
UMAS
Resumen
Puntos Clave de Otros Sectores
Resumen de los aspectos más importantes para el cumplimiento de las Actividades Vulnerables menos comunes.
Juegos de Apuesta:
Fracción I - 645 UMAS aviso
Servicios de Blindaje:
Fracción IX - 4,815 UMAS aviso
Donativos:
Fracción XIII - Donatarias Autorizadas
Resumen de Cumplimiento
Umbrales Críticos:
- Juegos de Apuesta: 325 UMAS identificación, 645 UMAS aviso
- Servicios de Blindaje: 2,410 UMAS identificación, 4,815 UMAS aviso
- Donativos: Sin umbral específico, obligación por Donataria Autorizada
- Otras AV: Tarjetas (805 UMAS), Arte (4,815 UMAS), Custodia (3,210 UMAS)
Obligaciones Generales:
- Alta obligatoria en SPPLD para todas las fracciones
- Manual PLD/FT obligatorio
- Identificación del Beneficiario Controlador (BC)
- Cumplimiento espontáneo para regularizar incumplimientos pasados